今时今日KYC已经成为了一个时髦的词语，去银行开户需要KYC，去券商开户需要KYC，成立香港与岛国公司也要KYC，到底什么是KYC呢？
什么是KYC
KYC（Know Your Customer），了解你的客户，这个英文翻译起来很简单，但实际操作是很有讲究的。
KYC一般包括以下几项内容
1.CIP（Customer Identification Program）客户识别程序，收集客户的一些基础且重要的信息。
2.CDD（Customer Due Diligence）客户尽职调查，对收集回来的信息借助软件或者大数据分析，界定客户的风险程度。
3.OCDD（Ongoing Customer Due Diligence）对客户进行持续的尽职审查。
为什么要做KYC
（图片来源：world-check）
KYC不可避免地涉及到客户重要私人信息，有些客户对此很担心。实际上客户的担心是正确的，尽管国家现在出台了严厉的个人信息保密法规，但一些黑心代理还是有可能知法犯法，只要获取的利润足够大一些本来就不想长期做的代理是会铤而走险的。所以选择代理的时候一定要把该代理的资质、资历还有实力先了解清楚。
还有一些代理抓住了客户不想KYC的想法，只是简单走个流程，实际没有严格去执行KYC，这种情况短期内可能不会觉察到有什么风险，但长期来看风险是很高的，现在各国政府对KYC与AML是有严格要求的，在抽查时候发现代理有问题客户或者发现代理并没有认真执行KYC的话是会对代理罚款甚至取消代理资质的，这样对代理服务的其他公司也是有重大影响的。
为了我们所有客户的利益，就像国家为了所有国民的利益对防疫工作严防死守，不惜代价，请尊敬的客户一定要认真配合我们KYC。为了认真贯彻KYC程序我们也是花了巨资购买专门的背景调查软件的，务求把所有客户的风险减到最低。
